Risiko- und Geschäfts-potentialanalyse

Für Kreditinstitute

Dem Teilnehmer werden die Techniken und Inhalte vermittelt, im Rahmen einer ganzheitlichen Unternehmensanalyse ein Unternehmen jeglicher Größe, Branche und Komplexität anhand eines strukturierten, zeiteffizienten Fahrplans zu analysieren, die wesentlichen Geschäfts- und Kreditrisiken zu erkennen, eine Engagementstrategie zu entwickeln und Geschäftspotentiale zu identifizieren.

Zudem werden die Analyse-Erkenntnisse in strategische Kundenpräsentationen überführt, um den Kunden von der Umsetzung risikoreduzierender Maßnahmen zu überzeugen und/oder zusätzliche Ertragspotentiale zu realisieren.

Inhalt & Ziele

Inhaltliche Schwerpunkte
  • Verbesserte Beurteilung des zukünftigen finanzwirtschaftlichen Erfolgs des Kunden 

  • Identifikation und Realisation von zusätzlichem Geschäftspotential

  • Methoden und Techniken zur Bestimmung zukünftiger, nachhaltiger Cashflows und Ermittlung der Entschuldungsdauer

  • Frühzeitiges Erkennen und pro-aktiver Umgang mit Warnsignalen

  • Schnellanalysen und Quick-Checks 

  • Working Capital Management 

  • Cashflow Analyse und Cashflow Treiber

  • Plausibilisierungstechniken von Planrechnungen, Szenarioanalysen

  • Verschuldungskapazität und deren praktische Anwendung

  • maßgeschneiderte Kreditklauseln (Covenants)

  • Unterscheidung von Fremd- und Eigenkapitalrisiken in einer Transaktion

  • Überführung der Analyse-Erkenntnisse in fundierte risiko- und ertragsorientierte Kreditentscheidungen

  • Unternehmensbewertung und Konsequenzen für gute Kreditstrukturen

  • Alternativen des Eigentümerwechsels und dessen Finanzierung

Ziele 
  • Praktische Anwendung der Grundsätze und Prinzipien der Unternehmensfinanzierung zur Positionierung als finanzwirtschaftlicher Analyst und Berater

  • Vollumfängliche Ausschöpfung des Geschäfts- und Ertragspotentials

  • Fundierte risiko- und ertragsorientierte Kreditentscheidungen durch eine ganzheitliche Unternehmensanalyse

  • Anwendung wertschaffender Bilanz- und Kreditstrukturierungen

  • Praxisorientierte und risikorelevante Kenntnisse der Unternehmensbewertung

  • Verbesserung der Kreditrisikostruktur und damit Verminderung des Wertberichtigungs-/ Abschreibungsbedarfs

  • Fundierte risiko- und ertragsorientierte Kreditentscheidungen durch eine ganzheitliche Unternehmensanalyse