Unternehmensfinanzierung & Bilanzstrukturierung, Umgang mit Banken

Häufig erhalten Unternehmen von Ihren Banken Finanzierungsmittel nicht in ausreichender Höhe oder Struktur (z.B. unzureichende Betriebsmittelkredite, Zinsänderungs- und Refinanzierungsrisiken durch Fristeninkongruenzen, mangelnde Unterstützung in Wachstumsphasen) oder können diese selber nicht bestimmen.

Aus diesem Grund vermittelt das Seminar zentrale Grundsätze einer guten, nachhaltig stabilen Unternehmensfinanzierung & Bilanzstrukturierung sowie einer soliden Kreditstrukturierung.

Inhaltliche Schwerpunkte:

  • Strategie ist Bestimmung
  • Unternehmensstrategie und ihre finanzwirtschaftlichen Konsequenzen
  • Identifikation operativer Werttreiber und Erfolgsfaktoren
  • Entwicklung eines ausgeprägten Verständnisses für:
    • Markt- und Branchenumfeld
    • Kapazitätsauslastungen und Effizienzen
    • Produktlebenszyklen
    • Saisonale Entwicklungen
    • sowie deren finanzwirtschaftliche Wirkung
  • Wertschöpfungsstrategien
  • Eigenkapitalrentabilität versus Eigenkapitalkosten
  • Ökonomischer Gewinn als Kriterium der Investitionsentscheidung
  • Identifikation der individuell relevanten Cash Flow Treiber und kritischen Unternehmenssteuerungsgrößen
  • Verschuldungskapazität und deren dynamische Entwicklung
  • Verwendungszweck von Finanzverschuldung und Rückzahlungsquellen
  • Primäre und sekundäre Rückzahlungsquellen:
    • Operative Cash Flows
    • Working Capital Management
    • Saisonale Kontraktion im Working Capital
    • Liquidation nicht-betriebsnotwendigen Vermögens
    • Desinvestments
  • Unternehmens- und Finanzplanung
  • Grundsätze solider und nachhaltiger Bilanzstrukturierung, Unternehmensfinanzierung und Kreditstrukturierung
  • Die Bankerperspektive – Argumente für gute Finanzstrukturen
  • (Un-)Angemessene Forderungen der Banken

Ziele:

Kenntnis  über:

  • für Banken wichtige Sachverhalte, Kennzahlen und Entwicklungen
  • von Banken verlangte Unterlagen/Informationen und deren Grundlage
  • Methoden zur Ermittlung und Strukturierung des Finanzierungsbedarfs des eigenen Unternehmens

und dadurch

  • verhandlungsstärkere Position gegenüber Banken
  • überzeugende Argumentation für maßgeschneiderte Finanzierungsstruktur des eigenen Unternehmens gegenüber den Banken


Die Teilnehmer erhalten eine Checkliste und werden in die Anwendung des Excel-basierten „K&K-Checker“ eingeführt, mit dem sich der Kapitalbedarf eines Unternehmens benutzerfreundlich ermitteln, sowie eine optimale Finanzierungsstruktur festlegen lässt.