Durch ganzheitliche Unternehmensanalyse Geschäfts- und Kreditrisiken erkennen und Geschäftspotentiale identifizieren.

Dem Teilnehmer werden die Techniken und Inhalte vermittelt, im Rahmen einer ganzheitlichen Unternehmensanalyse ein Unternehmen jeglicher Größe, Branche und Komplexität anhand eines strukturierten, zeiteffizienten Fahrplans zu analysieren, die wesentlichen Geschäfts- und Kreditrisiken zu erkennen, eine Engagementstrategie zu entwickeln und Geschäftspotentiale zu identifizieren. Zudem werden die Analyse-Erkenntnisse in strategische Kundenpräsentationen überführt, um den Kunden von der Umsetzung risikoreduzierender Maßnahmen zu überzeugen und/oder zusätzliche Ertragspotentiale zu realisieren.

Inhaltliche Schwerpunkte:

  • Verbesserte Beurteilung des zukünftigen finanzwirtschaftlichen Erfolgs des Kunden im Rahmen einer ganzheitlichen Unternehmensanalyse
  • Identifikation und Realisation von zusätzlichem Geschäftspotential
  • Methoden und Techniken zur Bestimmung zukünftiger, nachhaltiger, für den Kapitaldienst zur Verfügung stehender Cash Flows, Ermittlung der Entschuldungsdauer
  • Techniken zur Identifikation strategischer und operativer Erfolgsfaktoren des Kunden
  • Frühzeitiges Erkennen und pro-aktiver Umgang mit Warnsignalen
  • Effizienz der Aktiva & Implizierte Umsatzkapazität im UV und AV
  • Working Capital Management
  • Profitabilität
  • Cash Flow Analyse und Cash Flow Treiber
  • Plausibilisierungstechniken von Planrechnungen, Szenarioanalysen
  • Verschuldungskapazität
  • Sensitivitätsanalysen von negativen Verschuldungskapazitätslücken
  • Umfassende Kenntnisse guter Bilanz- und Kreditstrukturierung zur pro-aktiven Gestaltung wertschaffender Bilanzstrukturen
  • maßgeschneiderte Kreditklauseln (Covenants)
  • Unterscheidung von Fremd- und Eigenkapitalrisiken in einer Transaktion
  • Überführung der Analyse-Erkenntnisse in fundierte risiko- und ertragsorientierte Kreditentscheidungen
  • Unternehmensbewertung und Konsequenzen für gute Kreditstrukturen
  • Alternativen des Eigentümerwechsels und dessen Finanzierung

Ziele des Trainings „Ganzheitliche Unternehmensanalyse“:

  • Vollumfängliche Ausschöpfung des Geschäfts- und Ertragspotentials
  • Optimierung von Risikostrukturen
  • Techniken und Kenntnisse, die
    • das Verständnis der strategischen Positionierung des Kunden, seiner operativen Erfolgsfaktoren, seiner kritischen Cash Flow-Treiber und seiner Verschuldungskapazität vertiefen
    • eine präzisere Abgrenzung von Fremd- und Eigenkapitalrisiken in einer Transaktion  ermöglichen
    • die Beurteilungsqualität des zukünftigen finanzwirtschaftlichen Erfolgs des Kunden  erhöhen
    • das Verständnis von und Umgang mit Warnsignalen verbessern
  • Anwendung wertschaffender Bilanz- und Kreditstrukturierungen
  • Praxisorientierte und risikorelevante Kenntnisse der Unternehmensbewertung
  • Entwicklung von Engagementstrategien und Bilanzstrukturen unter Berücksichtigung strategischer Kundenziele und der Risiko- und Ertragserwartungen der Bank
  • Verbesserung der Kreditrisikostruktur und damit Verminderung des Wertberichtigungs-/ Abschreibungsbedarfs
  • Fundierte risiko- und ertragsorientierte Kreditentscheidungen durch eine ganzheitliche Unternehmensanalyse
  • Optimierung der Risiko-/Ertragsrelation aus der Kundenverbindung durch Überleitung der ganzheitlichen Unternehmensanalyse in wertschaffungsorientierte Kundengespräche (a) zur Implementierung risikoverbessernder Maßnahmen, (b) Erhöhung der Share of Wallet durch bedürfnisorientierten Verkauf von Bank-Lösungen, sowie (c) zur Positionierung als finanzwirtschaftlicher Berater des Kunden
  • Implementierung einer einheitlichen, hochwertigen Kreditkultur und Risikopolitik

Nutzen:
Praktische Anwendung der Grundsätze und Prinzipien der Unternehmensfinanzierung  (Finanzierungsmöglichkeiten, Kapitalbeschaffung, Bilanzstrukturierung, Unternehmenszusammenschlüsse, Wertschöpfungsstrategien) zur Positionierung als finanzwirtschaftlicher Analyst und Berater.

Fokussierung auf den Teilnehmer als:

  • Kundenorientierter Geschäftspartner
  • Gut ausgebildeter Finanzprofi
  • Geschäfts-Stratege
  • Gut informierter Partner und Berater
  • Versierter Verkäufer